近日，中國(guó)人民銀行披露2023年首批罰單。因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，中信證券及中信建投雙雙收到央行罰單，兩家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰2764萬(wàn)元，8位相關(guān)責(zé)任人也未能免除連帶責(zé)任。

　　其中，中信證券被罰款1376萬(wàn)元，中信建投被罰款1388萬(wàn)元，兩券商共同處罰原因包括未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。同時(shí)，中信證券被揭露未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，中信建投則存在與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的情形。

　　值得注意的是，相關(guān)處罰還涉及到8位公司責(zé)任人。中信證券方面，央行對(duì)時(shí)任財(cái)富管理委員會(huì)運(yùn)營(yíng)管理部執(zhí)行總經(jīng)理嚴(yán)高劍罰款10.5萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理李軍罰款4.5萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任合規(guī)部總監(jiān)陳朝云罰款3.5萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理部執(zhí)行總經(jīng)理徐強(qiáng)罰款2.5萬(wàn)元。中信建投方面，時(shí)任公司法律合規(guī)部行政負(fù)責(zé)人丁建強(qiáng)、時(shí)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)主任委員張昕帆均被罰款7萬(wàn)元；時(shí)任公司資產(chǎn)管理部合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)曹露丹被罰款6萬(wàn)元；時(shí)任公司信息技術(shù)部業(yè)務(wù)綜合管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人李寧被罰款3.5萬(wàn)元。

　　據(jù)了解，本次中信證券及中信建投所受行政處罰，主要基于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《反洗錢(qián)法》）及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》）。其中，《規(guī)定》第九條顯示，“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度”。第十條顯示，“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料”。第十六條則顯示，“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)”。在處罰方面，《反洗錢(qián)法》則明確，金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)上述情景，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

　　近年來(lái)，券商合規(guī)監(jiān)管持續(xù)深化。今年1月30日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《2021年中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告》，披露了面向金融機(jī)構(gòu)的一系列反洗錢(qián)工作成果。數(shù)據(jù)顯示，2021年，人民銀行各級(jí)分支行共對(duì)638家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了反洗錢(qián)執(zhí)法檢查，依法處罰反洗錢(qián)違規(guī)機(jī)構(gòu)401家，罰款金額3.21億元，處罰違規(guī)個(gè)人759人，罰款金額1936萬(wàn)元。報(bào)告進(jìn)一步稱(chēng)，證監(jiān)會(huì)持續(xù)完善行業(yè)反洗錢(qián)制度機(jī)制設(shè)計(jì)，推動(dòng)健全行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。

　　雖然監(jiān)管對(duì)機(jī)構(gòu)要求趨嚴(yán)，但券商因反洗錢(qián)工作不到位而遭處罰的情況時(shí)有發(fā)生。2023年1月16日，國(guó)泰君安便因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告而接到央行上海總部罰單，被罰金額95萬(wàn)元。國(guó)泰君安法律合規(guī)部總經(jīng)理王吉學(xué)作為相關(guān)責(zé)任人，被罰4.25萬(wàn)元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2022年以來(lái)，還有廣發(fā)證券、海通證券、中天證券、國(guó)信證券等券商或分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員先后受到反洗錢(qián)處罰，其中機(jī)構(gòu)被罰款30萬(wàn)元至100萬(wàn)元以上不等。

　　2023年1月13日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，自2月28日起施行。《辦法》提到，證券公司應(yīng)嚴(yán)格履行客戶(hù)管理職責(zé)，切實(shí)做好客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)適當(dāng)性管理、賬戶(hù)使用實(shí)名制等工作。證監(jiān)會(huì)表示，下一步將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管，督促證券公司嚴(yán)格遵守《辦法》有關(guān)要求，規(guī)范開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，切實(shí)維護(hù)市場(chǎng)交易秩序，保護(hù)投資者合法利益。同時(shí)，強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法，從嚴(yán)查處違法違規(guī)行為，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。